Bây giờ, hãy áp dụng tất cả thuật ngữ về ký quỹ mà bạn đã học vào các tình huống giao dịch với các mức gọi ký quỹ và dừng khác nhau.
Các sàn forex bán lẻ và nhà cung cấp CFD có chính sách gọi ký quỹ khác nhau. Một số chỉ sử dụng mức gọi ký quỹ, trong khi những sàn khác xác định riêng mức gọi ký quỹ và mức dừng.
Trong bài học này, chúng ta sẽ xem xét một tình huống giao dịch thực tế với một sàn chỉ sử dụng mức gọi ký quỹ.
Sàn đặt mức gọi ký quỹ ở 100% và không có mức dừng riêng.
Điều gì sẽ xảy ra với tài khoản ký quỹ khi bạn vào lệnh và giao dịch đi theo hướng tệ hại?
Hãy cùng tìm hiểu!
Bước 1: Nạp tiền vào tài khoản giao dịch
Giả sử bạn có số dư tài khoản là $1,000.
Đây là cách nó sẽ hiển thị trong tài khoản giao dịch của bạn:
| Mua / Bán | Cặp FX | Khối lượng lệnh | Giá vào lệnh | Giá hiện tại | Mức ký quỹ | Vốn chủ sở hữu | Ký quỹ đã sử dụng | Ký quỹ tự do | Số dư | Lãi/Lỗ thả nổi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | – | $1,000 | – | – | – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – |
Bước 2: Tính toán Ký quỹ yêu cầu
Bạn muốn mua EUR/USD tại mức giá 1.15000 và muốn mở một vị trí 1 mini lot (10.000 đơn vị). Yêu cầu ký quỹ là 2%.
Bạn sẽ cần bao nhiêu ký quỹ (Ký quỹ yêu cầu) để mở vị thế?
Vì EUR là đồng tiền cơ sở, mini lot này là 10.000 euro, có nghĩa là Giá trị danh nghĩa của vị trí là €10.000.
Vì tài khoản giao dịch của bạn được định giá bằng USD, chúng ta cần chuyển đổi giá trị của EUR sang USD để xác định Giá trị danh nghĩa của giao dịch.
$1.15 = €1
$11.500 = €10.000
Giá trị danh nghĩa là $11.500.
Bây giờ chúng ta có thể tính toán Ký quỹ yêu cầu:
Ký quỹ yêu cầu = Giá trị danh nghĩa x Yêu cầu ký quỹ
$230 = $11.500 x 0,02
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn được định giá bằng USD, vì yêu cầu ký quỹ là 2%, Ký quỹ yêu cầu sẽ là $230.
Bước 3: Tính toán Ký quỹ đã sử dụng
Ngoài giao dịch mà chúng ta vừa mở, không có giao dịch nào khác đang mở.
Vì chúng ta chỉ có MỘT vị trí mở, Ký quỹ đã sử dụng sẽ bằng Ký quỹ yêu cầu.
Bước 4: Tính toán Vốn chủ sở hữu
Giả sử giá đã di chuyển một chút theo hướng có lợi cho bạn và vị trí của bạn hiện tại đang ở mức hòa vốn.
Điều này có nghĩa là Lãi/Lỗ thả nổi của bạn là $0.
Hãy tính toán Vốn chủ sở hữu của bạn:
Vốn chủ sở hữu = Số dư + Lãi/Lỗ thả nổi
$1.000 = $1.000 + $0
Vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn hiện tại là $1.000.
Bước 5: Tính toán Ký quỹ tự do
Bây giờ chúng ta biết Vốn chủ sở hữu, chúng ta có thể tính toán Ký quỹ tự do:
Ký quỹ tự do = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ đã sử dụng
$770 = $1.000 – $230
Ký quỹ tự do là $770.
Bước 6: Tính toán Mức ký quỹ
Bây giờ chúng ta biết Vốn chủ sở hữu, chúng ta có thể tính toán Mức ký quỹ:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
435% = ($1.000 / $230) x 100%
Mức ký quỹ là 435%.
Tại thời điểm này, các chỉ số tài khoản của bạn trong nền tảng giao dịch sẽ như sau:
| Mua / Bán | Cặp FX | Khối lượng lệnh | Giá vào lệnh | Giá hiện tại | Mức ký quỹ | Vốn chủ sở hữu | Ký quỹ đã sử dụng | Ký quỹ tự do | Số dư | Lãi/Lỗ thả nổi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
EUR/USD giảm 500 pips!
Có báo cáo về một cuộc bùng phát zombie ở Paris.
EUR/USD giảm 500 pips và hiện đang giao dịch ở mức 1.10000.
Hãy xem tài khoản của bạn bị ảnh hưởng như thế nào.
Ký quỹ đã sử dụng
Bạn sẽ nhận thấy rằng Ký quỹ đã sử dụng đã thay đổi.
Vì tỷ giá đã thay đổi, Giá trị danh nghĩa của vị trí cũng thay đổi.
Điều này yêu cầu tính lại Ký quỹ yêu cầu.
Mỗi khi có sự thay đổi giá EUR/USD, Ký quỹ yêu cầu cũng thay đổi.
Với EUR/USD hiện đang giao dịch ở mức 1.1000 (thay vì 1.15000), chúng ta hãy xem cần bao nhiêu Ký quỹ yêu cầu để giữ vị trí mở.
Vì tài khoản giao dịch của chúng ta được định giá bằng USD, chúng ta cần chuyển đổi giá trị của EUR sang USD để xác định Giá trị danh nghĩa của giao dịch.
$1.10 = €1
$11,000 = €10,000
Giá trị danh nghĩa là $11,000.
Trước đó, Giá trị danh nghĩa là $11,500. Vì EUR/USD đã giảm, điều này có nghĩa là EUR đã yếu đi. Và vì tài khoản của bạn được định giá bằng USD, điều này khiến Giá trị danh nghĩa của vị trí giảm.
Bây giờ chúng ta có thể tính Ký quỹ yêu cầu:
Ký quỹ yêu cầu = Giá trị danh nghĩa x Yêu cầu ký quỹ
$220 = $11,000 x .02
Lưu ý rằng vì Giá trị danh nghĩa đã giảm, nên Ký quỹ yêu cầu cũng giảm.
Vì Yêu cầu ký quỹ là 2%, Ký quỹ yêu cầu sẽ là $220.
Trước đây, Ký quỹ yêu cầu là $230 (khi EUR/USD đang giao dịch ở mức 1.15000).
Ký quỹ đã sử dụng được cập nhật để phản ánh sự thay đổi của Ký quỹ yêu cầu cho mỗi vị trí mở.
Trong ví dụ này, vì bạn chỉ có một vị trí mở, Ký quỹ đã sử dụng sẽ bằng Ký quỹ yêu cầu mới.
Lãi/Lỗ thả nổi
EUR/USD đã giảm từ 1.15000 xuống 1.10000, chênh lệch 500 pips.
Vì bạn đang giao dịch 1 mini lot, một sự thay đổi 1 pip tương đương với $1.
Điều này có nghĩa là bạn có một Lỗ thả nổi là $500.
Lãi/Lỗ thả nổi = (Giá hiện tại – Giá nhập) x 10,000 x $X/pip
-$500 = (1.1000 – 1.15000) x 10,000 x $1/pip
Vốn chủ sở hữu
Vốn chủ sở hữu của bạn hiện là $500.
Vốn chủ sở hữu = Số dư + Lãi/Lỗ thả nổi
$500 = $1,000 + (-$500)
Ký quỹ tự do
Ký quỹ tự do của bạn hiện là $280.
Ký quỹ tự do = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ đã sử dụng
$280 = $500 – $220
Mức ký quỹ
Mức ký quỹ của bạn đã giảm xuống 227%.
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
227% = ($500 / $220) x 100%
Mức ký quỹ của bạn vẫn trên 100% nên mọi thứ vẫn ổn.
Chỉ số tài khoản
Đây là cách chỉ số tài khoản của bạn sẽ xuất hiện trong nền tảng giao dịch của bạn:
| Mua / Bán | Cặp FX | Khối lượng lệnh | Giá vào lệnh | Giá hiện tại | Mức ký quỹ | Vốn chủ sở hữu | Ký quỹ đã sử dụng | Ký quỹ tự do | Số dư | Lãi/Lỗ thả nổi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
EUR/USD giảm thêm 288 pips!
EUR/USD giảm thêm 288 pips và hiện đang giao dịch ở mức 1.07120.
Ký quỹ đã sử dụng
Với EUR/USD hiện đang giao dịch ở mức 1.07120 (thay vì 1.10000), chúng ta sẽ tính toán xem cần bao nhiêu ký quỹ để giữ vị thế mở.
Vì tài khoản giao dịch của chúng ta tính bằng USD, chúng ta cần chuyển giá trị của EUR sang USD để xác định Giá trị danh nghĩa của giao dịch.
$1.07120 = €1
$10,712 = €10,000
Giá trị danh nghĩa là $10,712.
Bây giờ, chúng ta có thể tính toán Ký quỹ yêu cầu:
Ký quỹ yêu cầu = Giá trị danh nghĩa x Yêu cầu ký quỹ
$214 = $10,712 x .02
Lưu ý rằng vì Giá trị danh nghĩa đã giảm, Ký quỹ yêu cầu cũng giảm.
Vì Yêu cầu ký quỹ là 2%, Ký quỹ yêu cầu sẽ là $214.
Trước đó, Ký quỹ yêu cầu là $220 (khi EUR/USD giao dịch ở mức 1.10000).
Ký quỹ đã sử dụng được cập nhật để phản ánh những thay đổi trong Ký quỹ yêu cầu cho mỗi vị thế mở.
Trong ví dụ này, vì bạn chỉ có một vị thế mở, Ký quỹ đã sử dụng sẽ bằng với Ký quỹyêu cầu mới.
Lãi lỗ thả nổi (Floating P/L)
EUR/USD hiện đã giảm từ 1.15000 xuống 1.07120, chênh lệch là 788 pips.
Vì bạn đang giao dịch 1 mini lot, 1 pip di chuyển bằng $1.
Điều này có nghĩa là bạn đang có một Lỗ thả nổi là $788.
Lãi lỗ thả nổi = (Giá hiện tại – Giá vào lệnh) x 10,000 x $X/pip
-$788 = (1.07120 – 1.15000) x 10,000 x $1/pip
Vốn chủ sở hữu
Vốn chủ sở hữu của bạn hiện là $212.
Vốn chủ sở hữu = Số dư tài khoản + Lãi lỗ thả nổi
$212 = $1,000 + (-$788)
Ký quỹ tự do
Ký quỹ tự do của bạn hiện là -$2.
Ký quỹ tự do = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ đã sử dụng
-$2 = $212 – $214
Mức kỹ quỹ
Mức kỹ quỹ của bạn đã giảm xuống còn 99%.
Mức kỹ quỹ = (Vốn chủ sở hữu /Ký quỹ đã sử dụng) x 100%
99% = ($212 / $214) x 100%
Lúc này, Mức kỹ quỹ của bạn đã xuống dưới Mức Gọi Ký quỹ!
Thông số tài khoản
Đây là cách các chỉ số tài khoản của bạn sẽ hiển thị trên nền tảng giao dịch:
| Mua / Bán | Cặp FX | Khối lượng lệnh | Giá vào lệnh | Giá hiện tại | Mức ký quỹ | Vốn chủ sở hữu | Ký quỹ đã sử dụng | Ký quỹ tự do | Số dư | Lãi/Lỗ thả nổi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
Lệnh gọi ký quỹ
Nền tảng giao dịch của bạn sẽ tự động đóng giao dịch của bạn!
Hai điều sẽ xảy ra khi giao dịch của bạn bị đóng:
- Ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ được “giải phóng”.
- Lỗ thả nổi của bạn sẽ được “thực hiện”.
Số dư của bạn sẽ được cập nhật để phản ánh Lỗ đã thực hiện.
Bây giờ, tài khoản của bạn không còn vị thế mở nào và đang ở trạng thái “phẳng”, Ký quỹ tự do, Vốn chủ sở hữu và Số dư của bạn sẽ giống nhau.
Không có Mức ký quỹ hay Lãi/lỗ thả nổi vì không có vị thế mở nào.
Hãy xem cách tài khoản giao dịch của bạn thay đổi từ đầu đến cuối.
| Mua / Bán | Cặp FX | Khối lượng lệnh | Giá vào lệnh | Giá hiện tại | Mức ký quỹ | Vốn chủ sở hữu | Ký quỹ đã sử dụng | Ký quỹ tự do | Số dư | Lãi/Lỗ thả nổi |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $1,000 | – | $1,000 | $1,000 | – | |||||
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.15000 | 435% | $1,000 | $230 | $770 | $1,000 | $0 |
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.10000 | 227% | $500 | $220 | $280 | $1,000 | -$500 |
| Mua | EUR/USD | 10,000 | 1.15000 | 1.07120 | 99% | $212 | $214 | -$2 | $1,000 | -$788 |
| – | $212 | – | $212 | $212 | – |
Trước giao dịch, bạn có $1,000 tiền mặt. Bây giờ bạn còn lại $212!
Bạn đã mất 79% vốn của mình.
% Lãi/Lỗ = ((Số dư kết thúc – Số dư bắt đầu) / Số dư bắt đầu) x 100%
-79% = (($212 – $1,000) / $1,000) x 100%
Một số nhà giao dịch gặp phải tác dụng phụ nghiêm trọng khi phát hiện giao dịch của họ đã bị thanh lý tự động.
Trong bài học tiếp theo, chúng tôi sẽ cung cấp một kịch bản giao dịch khác, nơi nhà môi giới của bạn có cả mức Gọi lý quỹ và Dừng lỗ riêng biệt.
Hãy xem sự khác biệt giữa những gì xảy ra ở đó so với những gì đã xảy ra ở đây.
Nguồn: https://www.babypips.com/learn/forex/margin-call-level-and-no-stop-out-level-example