Bạn đang giao dịch với ai?
Nhà môi giới forex có phải là công ty hợp pháp không? Bạn có thể tin tưởng nó không?
Không giống như Batman trong câu chuyện từ bài học trước, bạn sẽ không biết mình đang giao dịch với ai. Và ngay cả khi bạn biết, điều đó không có nghĩa là bạn nên mù quáng tin tưởng họ.
Đừng tin Spider-Man. Hắn đã lấy cắp tiền của tôi. Cứ thoải mái bỏ qua bộ phim sắp tới của hắn.
Mặc dù mọi thứ bắt đầu như một trò vui giữa Batman và Spider-Man, nơi họ đáng lẽ chỉ đặt cược thân thiện để đoán xem GBP/USD sẽ đi hướng nào, nhưng kết cục lại không thân thiện chút nào. Batman cuối cùng đã bị lừa bởi một siêu anh hùng đồng nghiệp, người được cho là “người tốt”.
Nếu bạn chưa quen với câu chuyện trên, điều này có nghĩa là bạn chưa đọc bài học trước của chúng tôi về Cách Các Nhà Môi Giới Forex (đại loại) Hoạt Động với sự tham gia của Batman và Spider-Man. Chúng tôi rất khuyến khích bạn đọc bài học này trước tiên.
Nhà môi giới Forex
Để giao dịch forex, bạn sẽ cần một tài khoản giao dịch với một nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối trực tuyến (FX) hoặc dịch vụ giao dịch CFD, thường được biết đến với tên gọi “nhà môi giới forex bán lẻ” hoặc “nhà cung cấp CFD“.
Khi bạn mở tài khoản giao dịch với công ty này, bạn sẽ cần nạp tiền vào tài khoản để có thể giao dịch.
Bạn có chắc mình có thể tin tưởng nhà môi giới này không?
Thật không may, không phải tất cả các nhà môi giới đều trung thực và đáng tin cậy.
Một vấn đề lớn trong ngành giao dịch forex bán lẻ là thiếu minh bạch và cấu trúc quy định không rõ ràng với sự giám sát không đầy đủ.
Do tính chất phi tập trung và toàn cầu của nó, thị trường forex ít được quy định hơn so với các thị trường tài chính khác, khiến nó dễ bị lừa đảo hơn.
Và với sự gia tăng của các nền tảng giao dịch dựa trên internet kể từ đầu những năm 2000, giao dịch forex đã trở nên dễ tiếp cận và phổ biến hơn đối với các nhà giao dịch bán lẻ trên khắp thế giới.
Sự bùng nổ của những nhà giao dịch mới (“mồi tươi”) này tạo ra nhiều cơ hội hơn cho các hành vi đáng ngờ từ những nhà môi giới mờ ám như các âm mưu lừa đảo, thao túng lệnh, từ chối thanh toán khi thắng, hoặc ngăn cản chủ tài khoản rút tiền của họ.
Trong quá khứ, nhiều nhà môi giới forex không được quy định, nghĩa là những nhà môi giới này KHÔNG hoạt động dưới sự giám sát của một cơ quan quản lý có vai trò bảo vệ nhà giao dịch khỏi bị lừa gạt. Vì vậy, nếu bạn bị lừa, không có hy vọng nào để đòi lại công lý qua pháp luật.
Tiền của bạn đã mất.
Nhanh chóng đến ngày nay, mặc dù ngành forex bán lẻ đã dần được quy định chặt chẽ hơn, nhưng vẫn còn những nhà môi giới mờ ám không nên tồn tại trong ngành kinh doanh này.
Đây là lý do tại sao bước đầu tiên quan trọng nhất là xác minh tính hợp pháp của nhà môi giới forex bạn chọn.
Khi bạn muốn giao dịch forex, điều quan trọng là phải xác định những nhà môi giới uy tín và tránh những nhà môi giới không đáng tin.
Bạn không muốn trở thành một phần của nhóm nhà giao dịch cá nhân không may rơi vào bẫy lừa đảo forex.
Để phân biệt nhà môi giới uy tín với nhà môi giới mờ ám, bạn cần làm bài tập về nhà trước khi nạp một số tiền lớn vào nhà môi giới.
Nhà môi giới forex bạn chọn sẽ là quyết định quan trọng đầu tiên của bạn với tư cách là một nhà giao dịch mới.
Tại sao?
Vì bạn sẽ giao tiền của mình cho công ty này!
Vì vậy, điều đầu tiên bạn cần chắc chắn tuyệt đối, đặc biệt là TRƯỚC khi bạn thực hiện giao dịch đầu tiên, là sau khi bạn chuyển tiền cho nhà môi giới… liệu bạn có thể rút số tiền đó ra không.
Bạn có thể cho rằng một khi tiền của bạn đã nằm trong tài khoản giao dịch, bạn sẽ có thể giao dịch với nó và sau đó rút ra bất cứ khi nào bạn muốn rút lợi nhuận.
Nhưng đừng chỉ giả định điều đó là đúng! HÃY XÁC MINH!
Đừng bao giờ giả định, hãy luôn kiểm tra.
Bạn có thể là nhà giao dịch tuyệt vời nhất thế giới, nhưng nếu nhà môi giới của bạn biến mất cùng với tiền của bạn, thì điều đó không còn quan trọng nữa.
Bạn sẽ chỉ trở thành nhà giao dịch tuyệt vời nhất nhưng lại phá sản trên thế giới. 🤣
Nếu bạn muốn giữ vững sự tuyệt vời mà không bị phá sản, thì đây là một số câu hỏi quan trọng cần xem xét trước khi chọn nhà môi giới.
Đó có phải là công ty thật không?
Nhà môi giới forex có phải là một công ty thật không?
Đừng bị đánh lừa bởi một trang web được thiết kế đẹp mắt.
Hãy đảm bảo rằng có một công ty được thành lập hợp pháp thực sự đứng sau trang web đó.
Dưới đây là những điều cần tìm để xác minh rằng họ là một công ty thật:
- Tên doanh nghiệp chính thức của họ là gì?
- Nó được thành lập và đăng ký kinh doanh ở đâu?
- Họ đã kinh doanh bao lâu?
- Bạn có thể tìm thấy bất cứ điều gì trên Google về công ty không?
- Gần đây có thông cáo báo chí hay bài viết nào về công ty không?
Nó nằm ở đâu?
Công ty có địa chỉ văn phòng thực tế không?
Đừng bị lừa bởi một địa chỉ được liệt kê trên trang web của họ. Hãy đảm bảo rằng có một văn phòng thực sự đằng sau địa chỉ đó.
Một cách đơn giản để kiểm tra xem văn phòng có thực sự là văn phòng không là sử dụng Google Maps.
Nhập địa chỉ vào Google Maps và xem điều gì xuất hiện.
Và để có cái nhìn rõ hơn về văn phòng, bạn cũng có thể sử dụng Google Earth.
Nhập địa chỉ vào Google Earth và xem điều gì xuất hiện.
Phóng to cho đến khi bạn có thể thấy tòa nhà mà họ đang ở. Đó có phải là một tòa nhà văn phòng thực sự không? Hay nó trông đáng nghi?
Nếu nó trông giống như tòa nhà trên, bạn có chắc mình thực sự muốn giao tiền của mình cho nhà môi giới này không? 🤔
Nếu không có tòa nhà nào hiện diện mà thay vào đó, bạn thấy một nhà kho trên một đảo nhiệt đới nhỏ hoặc tệ hơn, một mảnh đất trống, có lẽ bạn nên bỏ qua công ty này.
Ai điều hành công ty?
Bạn có biết ai điều hành công ty không? Hay đó là một “công ty ma” không có nhân viên hoạt động?
Những người đứng đầu công ty là ai?
Người đứng đầu thường là người sở hữu một phần lớn cổ phần trong công ty hoặc có chức danh chính thức và khả năng kiểm soát hoạt động của công ty.
Ví dụ, những người đứng đầu có thể là người sáng lập (hoặc đồng sáng lập), Chủ tịch, CEO, COO, CFO, các giám đốc cấp C khác, hoặc bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào sở hữu 10% trở lên của công ty.
Hãy cẩn thận với các công ty “mờ ám về quyền sở hữu”, nơi chủ sở hữu thực sự và/hoặc các cán bộ công ty không được tiết lộ.
Sự thiếu minh bạch này có thể là do đó thực sự là một doanh nghiệp tội phạm mà các thành viên muốn giấu tên.
Nếu bạn giao phó tiền của mình cho một công ty, bạn nên biết những người đang kiểm soát công ty đó.
Nếu có điều gì sai sót, bạn sẽ biết phải quy trách nhiệm cho ai.
Bạn có thể liên hệ với công ty không?
Công ty có cung cấp nhiều cách để liên hệ với họ không?
Bạn muốn chắc chắn rằng nhà môi giới của bạn sẽ có mặt khi bạn cần đặt câu hỏi hoặc gặp vấn đề.
- Họ có số điện thoại không?
- Họ có địa chỉ email không?
- Họ có trò chuyện trực tuyến không?
- Giờ hỗ trợ khách hàng của họ là bao nhiêu?
Không đủ chỉ thấy cả ba điều này được liệt kê trên trang web của họ. Chỉ vì trông có vẻ như có nhiều cách để bạn liên lạc với nhà môi giới không có nghĩa là điều đó đúng. Hãy xác minh rằng tất cả đều thực sự hoạt động và không chỉ là bề ngoài.
📞 Gọi số điện thoại. Có ai nhấc máy nhanh chóng không?
📧 Gửi email. Mất bao lâu để nhận được phản hồi? (Phản hồi tự động không tính.)
💬 Bắt đầu một cuộc trò chuyện trực tuyến. Nó có hoạt động không? Hay bạn chỉ được yêu cầu gửi tin nhắn bằng cách điền vào biểu mẫu?
🤖 Nếu trò chuyện trực tuyến hoạt động, bạn đang nói chuyện với chatbot hay người thật?
⌚ Giờ hỗ trợ khách hàng của họ là bao nhiêu? Nhân viên hỗ trợ của họ có sẵn 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần không?
Bạn cũng có thể kiểm tra chất lượng hỗ trợ khách hàng của họ bằng cách mở một tài khoản demo. Khi bạn đã đăng nhập vào nền tảng giao dịch demo của họ, hãy gửi một câu hỏi bằng tính năng hỗ trợ của họ.
Vì bạn là một khách hàng tiềm năng có thể mở tài khoản thực, họ nên phản hồi nhanh chóng. Nếu không, điều đó nên khiến bạn tự hỏi liệu hỗ trợ của họ sẽ ra sao khi bạn đã là khách hàng.
Một nhà môi giới uy tín nên có một đội ngũ hỗ trợ tận tâm có thể trả lời các câu hỏi của bạn. Trong tình huống giao dịch thực, việc có thể gọi điện thoại hoặc trò chuyện trực tuyến là điều bắt buộc vì một phản hồi qua email có thể mất vài ngày.
Cuối cùng, bạn muốn đảm bảo rằng nhà môi giới sẽ ở đó vì BẠN khi bạn cần họ.
Tiền của bạn có an toàn không?
Đừng vội vàng mở một tài khoản thực hoặc tài khoản “tiền thật” mà không biết tiền của bạn được xử lý như thế nào.
Bạn cần đặt ra những câu hỏi sau:
- Bạn sử dụng ngân hàng nào để lưu trữ tiền của khách hàng?
- Tiền của khách hàng có được giữ riêng biệt với tài khoản ngân hàng của công ty không?
Nhà môi giới forex nên sử dụng một ngân hàng uy tín. Hãy hỏi họ dùng ngân hàng nào. Bạn có tin tưởng giao tiền của mình cho một ngân hàng không tên tuổi không?
Trước khi bạn nạp bất kỳ khoản tiền nào vào nhà môi giới forex, hãy đảm bảo rằng họ sử dụng các tài khoản tách biệt.
Tài khoản tách biệt là một tài khoản ngân hàng chuyên dụng nơi tất cả tiền của khách hàng được giữ hoàn toàn riêng biệt với tiền của công ty.
Điều này có nghĩa là tiền của bạn được giữ hoàn toàn tách biệt khỏi tiền của nhà môi giới.
Lý do chính của các tài khoản tách biệt là để ngăn nhà môi giới sử dụng tiền của BẠN ngoài tài khoản giao dịch của bạn.
Nếu một nhà môi giới forex không tách biệt tài khoản, nó sẽ có thể sử dụng tiền của khách hàng cho các chi phí hoạt động. Và có thể là một chiếc xe thể thao đắt tiền (hoặc hai chiếc) cho CEO? 🤔
Hoặc nó có thể dùng tất cả tiền gửi để mua một đống bitcoin và biến mất.
Trong quá khứ, các nhà môi giới mờ ám đã sử dụng tiền của khách hàng cho mục đích riêng, đặt số tiền này vào rủi ro không cần thiết.
Bạn không muốn nhà môi giới của mình sử dụng tiền của bạn cho những mục đích sai trái. Một tài khoản tách biệt bảo vệ tiền của bạn khỏi hành vi không trung thực và lừa đảo từ các nhà môi giới.
Nếu một nhà môi giới phá sản, nó cũng đảm bảo rằng tiền của khách hàng được xác định dễ dàng. Trong trường hợp nhà môi giới forex mất khả năng thanh toán, tiền của bạn sẽ không bị ảnh hưởng.
Tùy thuộc vào quốc gia, các quy định nêu rõ rằng các tài khoản tách biệt không thể được sử dụng để trả nợ cho các chủ nợ, và tiền của khách hàng phải được hoàn trả cho khách hàng.
Hãy tưởng tượng tiền của nhà môi giới và tiền của khách hàng trộn lẫn với nhau. Nếu điều này xảy ra, các công ty mà nhà môi giới của bạn nợ tiền có thể nhắm đến tiền của bạn!
Việc có các tài khoản tách biệt đảm bảo rằng tiền của khách hàng sẽ dễ dàng được xác định và hoàn trả trong trường hợp phá sản.
Các tài khoản tách biệt giữa tiền của khách hàng và tiền của nhà môi giới mang lại sự an toàn. Nếu một nhà môi giới không sử dụng quỹ tách biệt, đừng gửi tiền của bạn cho họ.
Tóm tắt
Để giao dịch forex, bạn cần sử dụng dịch vụ của một nhà môi giới forex bán lẻ. Và vì bạn sẽ nạp số tiền khó khăn kiếm được của mình, bạn cần tự tìm hiểu (DYOR) và đảm bảo công ty đó là hợp pháp.
Hãy xem lại các câu hỏi bạn nên xem xét:
- Đó có phải là công ty thật không?
- Nó nằm ở đâu?
- Ai điều hành công ty?
- Bạn có thể liên hệ với công ty không?
- Tiền của bạn được xử lý an toàn không?
Còn một câu hỏi cuối cùng bạn nên xem xét, điều này rất quan trọng.
Nhà môi giới forex có được cấp phép và quy định không?
Chủ đề này quan trọng đến mức nó xứng đáng có một bài học riêng…
Nguồn: https://www.babypips.com/learn/forex/forex-broker-legit-or-scam