Nhà môi giới Forex có được cấp phép và quy định không?
Công ty có được cấp phép, quy định và ủy quyền để hoạt động như một nhà môi giới forex tại nơi bạn sống không?
Bạn có để ý đến sự nhấn mạnh thêm vào cụm từ “nơi bạn sống” không?
Việc chỉ xác minh trạng thái quy định của một nhà môi giới là chưa đủ, bạn cần biết nhà môi giới đó được đăng ký với cơ quan quản lý nào và liệu phạm vi quyền tài phán mà cơ quan quản lý đó giám sát có bao gồm quốc gia nơi bạn sống không!
Quy định thị trường forex đề cập đến các quy tắc và luật lệ mà các công ty hoạt động trong ngành forex phải tuân theo.
Mục đích của quy định là bảo vệ bạn khỏi các rủi ro tài chính không được công khai, các hành vi lạm dụng như thao túng giá và lệnh, cũng như gian lận.
Nói cách khác, quy định cố gắng bảo vệ bạn khỏi những nhà môi giới mờ ám làm những điều mờ ám.
Không có một tổ chức toàn cầu duy nhất nào quản lý thị trường forex để giám sát thị trường hoạt động 24/5 khổng lồ này.
Thay vào đó, trách nhiệm phần lớn thuộc về từng quốc gia. Hầu hết các quốc gia đều có một cơ quan quản lý đặt ra một khung các quy tắc và tiêu chuẩn mà các nhà môi giới forex bán lẻ phải tuân theo.
Những quy tắc này bao gồm việc đăng ký và được cấp phép bởi cơ quan quản lý, đồng thời trải qua các cuộc kiểm tra và đánh giá định kỳ để đảm bảo rằng các công ty tuân thủ các yêu cầu quy định.
Mỗi cơ quan quản lý forex hoạt động trong phạm vi quyền tài phán của riêng mình và việc quy định cũng như thực thi khác nhau đáng kể giữa các quốc gia.
Nói tóm lại, các yêu cầu quy định được thiết lập mà TẤT CẢ các nhà môi giới forex trong phạm vi quyền tài phán của họ phải tuân thủ.
Nếu một nhà môi giới forex không tuân thủ, cơ quan quản lý có quyền áp dụng tiền phạt và các biện pháp kỷ luật. Những khoản tiền phạt này có thể rất lớn và tạo động lực mạnh mẽ để các công ty hoạt động trong khuôn khổ pháp luật.
Và nếu tiền phạt không hiệu quả, cơ quan quản lý cuối cùng có thể thu hồi giấy phép hoạt động của công ty đó nếu vi phạm quy định đặc biệt nghiêm trọng hoặc nếu công ty không thực hiện các thay đổi cần thiết để ngăn chặn vi phạm trong tương lai.
Nếu điều này xảy ra, nhà môi giới forex không thể tiếp tục kinh doanh trong phạm vi quyền tài phán này nữa vì nó sẽ hoạt động bất hợp pháp mà không có giấy phép.
Quy định forex khác nhau giữa các quốc gia. Điều này có nghĩa là không phải tất cả các cơ quan quản lý đều tuân theo cùng một loại quy định hoặc cung cấp cùng một mức độ bảo vệ tài chính.
Đối với mỗi cơ quan quản lý, họ có các yêu cầu quy định cụ thể và khu vực quyền tài phán riêng.
Không chỉ các yêu cầu quy định khác nhau, mà việc THỰC THI các yêu cầu này cũng khác nhau giữa các quốc gia!
Bạn có thể tạo ra tất cả các quy tắc bạn muốn, nhưng nếu bạn không thực thi chúng, thì cơ quan quản lý về cơ bản chỉ là một “cọp giấy”.
“Cọp giấy” là một thuật ngữ ám chỉ một thứ gì đó hoặc ai đó tuyên bố hoặc trông có vẻ mạnh mẽ hoặc đáng sợ bên ngoài nhưng thực tế bên trong lại yếu đuối hoặc không hiệu quả.
Ngoài những “cọp giấy”, không phải tất cả các cơ quan quản lý đều đáng tin cậy. Một số cơ quan quản lý ở các khu vực được gọi là “offshore” (ngoài khơi) về cơ bản chỉ là những văn phòng “đóng dấu cao su”.
Về các khu vực quyền tài phán, có các mức độ “nghiêm ngặt” khác nhau.
Ví dụ, Hoa Kỳ và Nhật Bản được coi là có các cơ quan quản lý nghiêm ngặt nhất.
Về cơ bản, khu vực quyền tài phán càng “nghiêm ngặt”, thì các nhà giao dịch cá nhân càng có nhiều bảo vệ hơn, nhưng chi phí để nhà môi giới hoạt động trong khu vực đó cũng càng cao.
Điều này là do các yêu cầu nghiêm ngặt hơn như:
- Có văn phòng thực tế tại địa phương và nhân viên.
- Yêu cầu một số tiền lớn ban đầu chỉ để bắt đầu kinh doanh.
- Cộng thêm số tiền bổ sung được dành sẵn để tránh phá sản và có khả năng chi trả khi khách hàng của họ thắng.
- Thường xuyên nộp báo cáo để xác minh tuân thủ tất cả các yêu cầu giấy phép.
Không chỉ thường có chi phí ban đầu khổng lồ mà chi phí cấp phép cũng phải được duy trì hàng năm.
Ngay cả với tất cả các chi phí tuân thủ và rắc rối bổ sung, các nhà môi giới uy tín vẫn chọn đăng ký và được quy định trong các khu vực quyền tài phán nghiêm ngặt hơn vì điều này nâng cao uy tín của họ và xây dựng lòng tin với khách hàng.
Tuy nhiên, hãy rõ ràng. Một nhà môi giới được quy định không tự động có nghĩa là bạn có thể mù quáng tin tưởng nó.
Các khu vực quyền tài phán Forex “nghiêm ngặt”
Dưới đây là bản đồ hiển thị các khu vực quyền tài phán được giám sát bởi các cơ quan quản lý thường được coi là nghiêm ngặt:
| Khu vực quyền tài phán | Cơ quan quản lý |
|---|---|
| Hoa Kỳ | Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương Lai (CFTC), Hiệp hội Tương Lai Quốc gia (NFA) |
| Nhật Bản | Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) |
| Vương quốc Anh | Cơ quan Quản lý Tài chính và Giám sát (FCA) |
| Canada | Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC) |
| EU | Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC) |
| EU | Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) |
| Singapore | Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) |
| Hồng Kông | Ủy ban Chứng khoán và Tương Lai (SFC) |
| Úc | Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) |
| New Zealand | Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) |
Hầu hết các nhà môi giới forex được quy định trong các khu vực quyền tài phán nghiêm ngặt ít có khả năng lừa đảo hơn.
Các khu vực quyền tài phán Forex “đáng nghi”
Dưới đây là bản đồ hiển thị các khu vực quyền tài phán đáng nghi ngờ về việc bảo vệ khách hàng đầy đủ. Hoặc khu vực quyền tài phán được giám sát “nhẹ nhàng” bởi một cơ quan quản lý với các yêu cầu tối thiểu (màu đỏ) hoặc hoàn toàn không có sự giám sát (màu đen) và cho phép các nhà môi giới tự quản lý mình.
| Khu vực quyền tài phán | Cơ quan quản lý |
|---|---|
| Belize | Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize (IFSC) |
| Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI) | Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI (FSC) |
| Quần đảo Cayman | Cơ quan Quản lý Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA) |
| Quần đảo Cook | |
| Quần đảo Marshall | |
| Kenya | Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) |
| Mauritius | Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) |
| Nam Phi | Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FSCA) |
| Saint Kitts và Nevis | |
| Seychelles | Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (FSA) |
| St. Vincent & Grenadines (SVG) | Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) |
| Vanuatu | Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) |
Trên bản đồ, bạn sẽ nhận thấy rất nhiều đảo nhiệt đới nhỏ được biết đến nhiều hơn như các điểm đến du lịch đắt đỏ với những khu nghỉ dưỡng bãi biển sang trọng.
Những đảo này được gọi là “các khu vực quyền tài phán offshore (ngoài khơi)”, là những quốc gia có thuế thấp hoặc không có thuế với các luật doanh nghiệp tối đa hóa quyền riêng tư tài chính và giảm thiểu sự can thiệp quy định cho cả cá nhân và tập đoàn.
Tại sao các nhà môi giới forex thích “đi offshore”?
- Nhanh chóng và rẻ để bắt đầu kinh doanh
- Yêu cầu vốn tối thiểu
- Thuế tối thiểu hoặc không có
- Không cần báo cáo hoạt động cho chính quyền
- Không cần văn phòng thực tế tại địa phương và nhân viên
Các nhà môi giới forex thích thiết lập cửa hàng ở các khu vực quyền tài phán offshore này để tránh những gì họ có thể coi là các quy định quá hạn chế và chi phí tuân thủ cao ở quốc gia của họ.
Nói cơ bản, chi phí và khó khăn trong việc thành lập một công ty và hoạt động như một nhà môi giới forex thấp hơn rất nhiều.
Cẩn thận với các nhà môi giới Forex không có giấy phép
Nếu bạn tìm kiếm “nhà môi giới forex” trên Google, có lẽ bạn sẽ bắt gặp nhiều công ty hoạt động như một nhà môi giới forex mà không có giấy phép.
Một lập luận mà các nhà môi giới forex không có giấy phép đưa ra là thay vì phải chi rất nhiều tiền (và thời gian) để có được giấy phép và tuân thủ tất cả các quy tắc và yêu cầu, việc hoạt động không có giấy phép cho phép họ giảm đáng kể chi phí vận hành và để lại nhiều tiền hơn để chi tiêu vào kinh doanh thực tế, chẳng hạn như tiếp thị và quảng bá để thu hút khách hàng mới.
Tôi không biết về bạn, nhưng thật khó để tin tưởng một nhà môi giới forex bắt đầu với 1.000 đô la vốn, không có giấy phép, không có văn phòng thực tế hay nhân viên, và chỉ là một hoạt động trực tuyến.
Một công ty không có giấy phép không được quy định bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Điều này có nghĩa là nó không bắt buộc phải tuân thủ các quy tắc bảo vệ người tiêu dùng như bảo vệ tiền của khách hàng, cung cấp thông tin rõ ràng và tiết lộ cách nó thực hiện giao dịch, và giải quyết các vấn đề và khiếu nại của khách hàng.
Họ có thể hứa hẹn các điều kiện giao dịch tốt hơn, bao gồm tiền thưởng nạp tiền, chênh lệch “hẹp”, và đòn bẩy cao đến mức vô lý.
Tuy nhiên, chúng tôi khuyên bạn nên tránh chúng vì khả năng cao những công ty này là lừa đảo.
Nếu bạn gặp phải sự đối xử không công bằng, như thao túng giao dịch dẫn đến thua lỗ hoặc không thể rút tiền của bạn, bạn sẽ không được bảo vệ bởi bất kỳ luật hoặc quy định cụ thể nào.
BẠN SẼ PHẢI TỰ MÌNH ĐỐI MẶT.
Do công ty không được quy định, bạn sẽ không có quyền truy cập vào các quy trình khiếu nại hoặc chương trình bồi thường nếu có điều gì sai sót.
Sẽ không có cơ quan quản lý nào để bạn tìm đến nhằm giải quyết tranh chấp một cách công bằng và vô tư, cũng như có quyền sửa chữa mọi thứ.
Tại sao bạn nên chọn một nhà môi giới forex được quy định?
Một nhà môi giới forex được quy định có nghĩa là nó phải tuân thủ các tiêu chuẩn do cơ quan quản lý đặt ra, điều này giúp đảm bảo rằng cách nhà môi giới forex kinh doanh với bạn là đạo đức và công bằng.
Ví dụ, ở Hoa Kỳ, một nhà môi giới forex hợp pháp phải được đăng ký làm Nhà giao dịch Ngoại hối Bán lẻ (RFED).
Nếu bạn không hài lòng với mức độ dịch vụ, hoặc nếu bạn nghĩ mình đang bị lừa bởi nhà môi giới của mình, bạn có thể báo cáo một nhà môi giới được quy định cho cơ quan quản lý của nó.
Mặc dù cơ quan quản lý thường không trực tiếp tham gia vào bất kỳ xung đột nào giữa công ty và khách hàng của nó, nhưng họ sẽ điều tra bất kỳ trường hợp gian lận hoặc lạm dụng người tiêu dùng nào.
Nếu bị kết tội, cơ quan quản lý có thể áp dụng các khoản tiền phạt lớn, thu hồi giấy phép của họ, và thậm chí cấm vĩnh viễn nhà môi giới hoạt động trong nước.
Bằng cách yêu cầu các nhà môi giới forex hoạt động trong một bộ quy tắc do các cơ quan quản lý forex xác định, các nhà giao dịch bán lẻ có thể yên tâm rằng khi giao dịch với nhà môi giới forex, họ được đối xử một cách công bằng và đạo đức.
Cuối cùng, tại sao bạn lại không giao dịch với một nhà môi giới forex được quy định? Tại sao bạn lại chọn một nhà môi giới cố tình tránh xa một cơ quan quản lý nghiêm ngặt?
Chúng tôi không nói rằng mọi nhà môi giới không được quy định đều muốn lừa tiền của bạn, nhưng với việc ngành forex bán lẻ có tiền sử dễ bị lừa đảo, tại sao lại mạo hiểm?
Cách xác minh trạng thái quy định của một nhà môi giới
Mọi nhà môi giới forex được cấp phép và ủy quyền hoạt động bởi cơ quan quản lý của họ đều nhận được một số ID duy nhất.
Các nhà môi giới được quy định phải hiển thị thông tin quy định của họ một cách nổi bật trên trang web của họ để bạn có thể dễ dàng phát hiện số ID của họ (thường ở cuối mỗi trang).
Một nhà môi giới có thể tuyên bố có trụ sở tại một khu vực quyền tài phán cụ thể nhưng thực tế đang nói dối. Công ty có thể giả mạo số ID của một công ty khác hoặc tệ hơn, hoàn toàn bịa đặt một số ID giả.
Đây là lý do tại sao việc XÁC MINH số ID này trên trang web chính thức của cơ quan quản lý là rất quan trọng.
Để giúp các nhà giao dịch như bạn xác minh trạng thái quy định của một nhà môi giới forex, hầu hết các cơ quan quản lý đều duy trì một cơ sở dữ liệu trực tuyến mà bạn có thể truy cập để xác minh liệu một nhà môi giới có thực sự được quy định bởi cơ quan cụ thể đó hay không.
Trang web của cơ quan quản lý nên cung cấp thông tin về nhà môi giới, chủ sở hữu của nó, và các giám đốc điều hành công ty, một lịch sử ngắn gọn về hoạt động của nó, và bất kỳ hành động quy định nào được thực hiện đối với nhà môi giới do các vấn đề không tuân thủ hoặc khiếu nại của khách hàng.
Ví dụ, một nhà môi giới forex có thể tuyên bố được cấp phép hoạt động tại Vương quốc Anh bằng cách hiển thị Số Đăng ký FCA.
Tuy nhiên, thay vì chỉ mù quáng tin tưởng, bạn nên truy cập trang web của FCA và tự xác minh giấy phép FCA của họ.
Việc xác minh có thể được thực hiện bằng cách thực hiện tìm kiếm nhanh trên trang web của FCA. Bạn có thể tìm kiếm theo tên hoặc số và kiểm tra xem thông tin quy định trên trang web của nhà môi giới có khớp hay không.
Nếu nhà môi giới được liệt kê, hãy đảm bảo xác minh chi tiết liên lạc được liệt kê có trùng khớp với những gì được liệt kê trên trang web của công ty không.
Có những nhà môi giới lừa đảo giả vờ là công ty được liệt kê. Đây là lý do tại sao việc sử dụng chi tiết liên lạc đã đăng ký để xác nhận bạn đang giao dịch với công ty thực sự trước khi kinh doanh với họ là rất quan trọng.
Nếu bạn không chắc chắn về trạng thái quy định của một nhà môi giới, hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và hỏi về trạng thái quy định hiện tại của họ. Nếu bạn không nhận được câu trả lời, đó là một dấu hiệu đỏ.
Giao dịch với nhà môi giới có văn phòng thực tế tại quốc gia của bạn
Nếu bạn muốn tiền của mình an toàn, hãy giao dịch với một nhà môi giới được quy định có hoạt động thực tế tại quốc gia bạn sống.
Việc sử dụng các nhà môi giới forex hoạt động bên ngoài quốc gia của bạn và trong các khu vực quyền tài phán nước ngoài không phải lúc nào cũng được yêu cầu pháp lý để duy trì giấy phép với các cơ quan quản lý. Đặc biệt ở các khu vực quyền tài phán offshore, nơi quản trị yếu hoặc không tồn tại.
Nếu cơ quan quản lý, nhà môi giới và bạn đều ở cùng một khu vực quyền tài phán, bạn sẽ được bảo vệ tốt hơn vì bạn có thể báo cáo nhà môi giới của mình cho cơ quan quản lý nếu bạn cảm thấy mình đang bị lừa.
Nếu nhà môi giới không có văn phòng thực tế tại quốc gia của bạn và/hoặc không được quy định tại quốc gia của bạn, rất có thể bạn sẽ không tìm thấy biện pháp pháp lý nào nếu có điều gì sai sót.
Hãy cẩn thận với “kiếm lợi từ chênh lệch quy định”. Điều này đề cập đến các nhà môi giới forex cố gắng tận dụng sự khác biệt về quy định giữa các khu vực quyền tài phán. Ví dụ, một nhà môi giới forex hoạt động trong một khu vực quyền tài phán nghiêm ngặt có thể thành lập một công ty con riêng dưới cùng thương hiệu tại một khu vực quyền tài phán offshore mà họ cho rằng có các yêu cầu quy định nhẹ nhàng hơn. Sau đó, nhà môi giới hướng khách hàng của mình giao dịch qua công ty con đó. Chẳng hạn, nhà môi giới có thể khoe giấy phép EU hoặc UK để đảm bảo với bạn rằng nó “an toàn” nhưng sau đó mở tài khoản của bạn với công ty con offshore. Nếu bạn mở tài khoản với một nhà môi giới, hãy đảm bảo tài khoản được mở dưới khu vực quyền tài phán mà bạn chỉ định. Đừng để nhà môi giới chọn thay bạn, nếu không bạn có thể đang từ bỏ sự bảo vệ quy định của mình.
“Thử nghiệm” nhà môi giới của bạn
Vậy là bạn quan tâm đến một nhà môi giới forex và TRƯỚC khi mở tài khoản, bạn đã thực hiện nghiên cứu của mình.
Nhà môi giới trông có vẻ an toàn nên bạn mở một tài khoản thực.
Có lẽ bạn đã có một số tiền trong đầu mà bạn muốn nạp.
Đừng làm điều đó vội.
Hãy đưa nhà môi giới đi “thử nghiệm” trước:
- Thực hiện một khoản nạp NHỎ.
- Mở và đóng một vài giao dịch NHỎ.
- Yêu cầu rút toàn bộ số dư tài khoản của bạn.
- Xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền.
Điều này cho phép bạn kiểm tra xem việc đưa tiền vào và rút tiền ra khỏi nhà môi giới dễ dàng đến mức nào.
Mất bao lâu để xử lý yêu cầu rút tiền? Nó không nên kéo dài quá 24-48 giờ. Nếu quá lâu đến mức bạn thực sự phải liên tục hỏi và làm phiền nhà môi giới về yêu cầu rút tiền của mình, hãy cẩn thận.
Tuy nhiên, nếu mọi thứ diễn ra tốt đẹp và bạn hài lòng với trải nghiệm thử nghiệm, thì bạn có thể nạp một số tiền lớn hơn.
Nhân tiện, nếu bạn bắt đầu nhận được các cuộc gọi từ nhà môi giới cố gắng “khuyến khích” bạn nạp thêm tiền vào tài khoản giao dịch của mình trước hoặc sau khi bạn yêu cầu rút tiền, đó không phải là dấu hiệu tốt.
Việc nhà môi giới liên lạc để xem bạn có cần giúp đỡ sử dụng nền tảng giao dịch của họ hay không là bình thường, nhưng bạn nên tự hỏi tại sao họ đã cố gắng khiến bạn nạp thêm tiền và giao dịch nhiều hơn ngay từ đầu.
Nguồn: https://www.babypips.com/learn/forex/regulated-vs-unregulated-forex-brokers