Mức ký quỹ có nghĩa là gì?
Mức ký quỹ là giá trị phần trăm (%) dựa trên tỷ lệ giữa Vốn chủ sở hữu (Equity) và Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin).
Mức ký quỹ giúp bạn biết còn bao nhiêu quỹ có sẵn để mở giao dịch mới.
Mức ký quỹ cao hơn đồng nghĩa với việc có nhiều Ký quỹ tự do (Free Margin) hơn để giao dịch.
Mức ký quỹ thấp hơn có nghĩa là ít Ký quỹ tự do hơn, có thể dẫn đến tình huống xấu như Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call) hoặc Cắt lỗ cưỡng bức (Stop Out) (sẽ được đề cập sau).
Cách tính Mức ký quỹ
Công thức tính:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) × 100%
Nền tảng giao dịch của bạn sẽ tự động tính toán và hiển thị Mức ký quỹ.
Nếu bạn không có giao dịch nào đang mở, Mức ký quỹ sẽ là 0.
Mức ký quỹ rất quan trọng. Các sàn forex sử dụng mức ký quỹ để xác định liệu bạn có thể mở thêm vị thế hay không.
Mỗi sàn có giới hạn mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết đặt mức giới hạn này ở 100%.
Điều này có nghĩa là khi Vốn chủ sở hữu (Equity) của bạn bằng hoặc nhỏ hơn Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin), bạn sẽ không thể mở vị thế mới.
Nếu muốn mở vị thế mới, bạn phải đóng các vị thế hiện có trước.
Ví dụ #1: Mở lệnh mua (long) USD/JPY với 1 mini lot
Giả sử bạn có số dư tài khoản là $1,000.
Bước 1: Tính Ký quỹ yêu cầu (Required Margin)
Bạn muốn mở lệnh mua USD/JPY với 1 mini lot (10,000 đơn vị). Mức ký quỹ yêu cầu là 4%.
Bao nhiêu ký quỹ (Required Margin) cần để mở vị thế này?
Vì USD là đồng tiền cơ sở, một mini lot có giá trị danh nghĩa $10,000.
Ký quỹ yêu cầu = Giá trị danh nghĩa × Mức ký quỹ yêu cầu
$400 = $10,000 × 0.04
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn được tính bằng USD, thì với mức ký quỹ yêu cầu là 4%, số tiền ký quỹ cần để mở lệnh sẽ là $400.
Bước 2: Tính Ký quỹ đã sử dụng
Ngoài giao dịch vừa mở, không có giao dịch nào khác đang mở.
Vì chỉ có một vị thế mở, Ký quỹ đã sử dụng sẽ bằng Ký quỹ yêu cầu.
Bước 3: Tính Vốn chủ sở hữu
Giả sử giá đã di chuyển nhẹ theo hướng có lợi cho bạn và vị thế hiện đang hòa vốn.
Điều này có nghĩa là Lãi/Lỗ thả nổi là $0.
Tính Vốn chủ sở hữu:
Vốn chủ sở hữu = Số dư tài khoản + Lãi/Lỗ thả nổi
$1,000 = $1,000 + $0
Vốn chủ sở hữu trong tài khoản hiện là $1,000.
Bước 4: Tính Mức ký quỹ
Bây giờ, có thể tính Mức ký quỹ:
Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) × 100%
250% = ($1,000 / $400) × 100%
Mức ký quỹ là 250%.
Nếu Mức ký quỹ là 100% hoặc thấp hơn, hầu hết các nền tảng giao dịch sẽ không cho phép bạn mở thêm giao dịch mới.
Trong ví dụ trên, Mức ký quỹ hiện tại của bạn là 250%, cao hơn nhiều so với 100%, nên bạn vẫn có thể mở các giao dịch mới.
Hãy tưởng tượng Mức ký quỹ giống như một đèn giao thông.
Miễn là Mức ký quỹ trên 100%, tài khoản của bạn vẫn có “đèn xanh” để tiếp tục mở giao dịch mới.
Tổng kết
Trong bài học này, chúng ta đã tìm hiểu:
- Mức ký quỹ là tỷ lệ giữa Vốn chủ sở hữu và Ký quỹ đã sử dụng, được biểu thị bằng phần trăm (%).
- Ví dụ: Nếu Vốn chủ sở hữu là $5,000 và Ký quỹ đã sử dụng là $1,000, thì Mức ký quỹ là 500%.
Trong các bài học trước, chúng ta đã tìm hiểu:
- Giao dịch ký quỹ là gì? Tại sao quan trọng phải hiểu cách tài khoản ký quỹ hoạt động.
- Số dư tài khoản là gì? Đây là số tiền mặt có sẵn trong tài khoản giao dịch.
- Lãi/Lỗ chưa thực hiện và đã thực hiện là gì? Cách chúng ảnh hưởng đến số dư tài khoản.
- Ký quỹ là gì? Ký quỹ yêu cầu là số tiền được giữ lại khi mở một vị thế.
- Ký quỹ đã sử dụng là gì? Tổng số ký quỹ đang bị “khóa” để duy trì các vị thế mở.
- Vốn chủ sở hữu là gì? Đây là Số dư cộng với Lãi/Lỗ thả nổi của tất cả vị thế mở.
- Ký quỹ tự do là gì? Là số tiền không bị “khóa” do các vị thế mở và có thể được dùng để mở vị thế mới.
Bây giờ, hãy tiếp tục tìm hiểu về Khái niệm Mức gọi ký quỹ.
Nguồn: https://www.babypips.com/learn/forex/what-is-margin-level