Giao dịch Forex liên quan đến việc cố gắng đặt cược xem đồng tiền nào sẽ tăng hay giảm so với đồng tiền khác.
Làm thế nào để biết khi nào nên mua hoặc bán một cặp tiền tệ?
Trong các ví dụ sau, chúng ta sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để quyết định mua hay bán một cặp tiền tệ cụ thể.
Cung và cầu của một đồng tiền thay đổi do nhiều yếu tố kinh tế vĩ mô, có thể làm tăng hoặc giảm tỷ giá hối đoái.
Kinh tế học vĩ mô là việc nhìn vào bức tranh tổng thể về cách nền kinh tế của cả một quốc gia hoạt động. Hãy tưởng tượng quốc gia của bạn như một cỗ máy khổng lồ, và kinh tế học vĩ mô là việc hiểu cách tất cả các bộ phận khác nhau của cỗ máy này hoạt động cùng nhau.
Mỗi đồng tiền thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích cơ bản forex tập trung vào tình trạng tổng thể của nền kinh tế quốc gia, như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suất.
Dậy đi nào!
Nếu bạn luôn ngủ gật trong lớp kinh tế học hoặc thậm chí bỏ qua lớp, đừng lo!
Chúng ta sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một bài học sau.
Hãy giả vờ bạn hiểu chuyện gì đang xảy ra…
EUR/USD
Ví dụ này, đồng euro là đồng tiền cơ sở và là “cơ sở” cho lệnh mua/bán.
Nếu bạn tin rằng kinh tế Mỹ sẽ tiếp tục yếu kém, gây bất lợi cho đồng đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR/USD.
Bằng cách này, bạn đã mua euro với kỳ vọng nó sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
Nếu bạn nghĩ rằng kinh tế Mỹ mạnh mẽ và đồng euro sẽ yếu đi so với đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN EUR/USD.
Bằng cách này, bạn đã bán euro với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với đô la Mỹ.
USD/JPY
Ví dụ này, đồng đô la Mỹ là đồng tiền cơ sở và là “cơ sở” cho lệnh mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu đồng yên để hỗ trợ ngành xuất khẩu, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/JPY.
Bằng cách này, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ tăng giá so với đồng yên Nhật.
Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật Bản đang rút tiền khỏi thị trường tài chính Mỹ và chuyển đổi đô la Mỹ thành yên, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/JPY.
Bằng cách này, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với đồng yên Nhật.
GBP/USD
Ví dụ này, đồng bảng Anh là đồng tiền cơ sở và là “cơ sở” cho lệnh mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng kinh tế Anh sẽ tiếp tục vượt trội hơn kinh tế Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP/USD.
Bằng cách này, bạn đã mua bảng Anh với kỳ vọng nó sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
Nếu bạn nghĩ rằng kinh tế Anh đang chậm lại trong khi kinh tế Mỹ vẫn mạnh mẽ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN GBP/USD.
Bằng cách này, bạn đã bán bảng Anh với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với đô la Mỹ.
Cách giao dịch forex với USD/CHF
Trong ví dụ này, đô la Mỹ là đồng tiền cơ sở và là “cơ sở” cho lệnh mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng đồng franc Thụy Sĩ bị định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF.
Bằng cách này, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ tăng giá so với đồng franc Thụy Sĩ.
Nếu bạn tin rằng sự yếu kém của thị trường nhà ở Mỹ sẽ làm suy yếu tăng trưởng kinh tế trong tương lai, dẫn đến đồng đô la Mỹ suy yếu, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF.
Bằng cách này, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với đồng franc Thụy Sĩ.
Giao dịch theo “Lô”
Khi bạn đi mua sắm và muốn mua trứng, bạn mua theo tá hoặc “lô” gồm 12 quả.
Trong forex, việc mua hoặc bán 1 euro cũng không được, nên các giao dịch thường được thực hiện theo “lô” gồm 1.000 đơn vị tiền tệ (lô vi mô), 10.000 đơn vị (lô nhỏ), hoặc 100.000 đơn vị (lô tiêu chuẩn), tùy thuộc vào nhà môi giới và loại tài khoản của bạn (chi tiết về “lô” sẽ được giải thích sau).
Giao dịch Ký Quỹ
“Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Vậy tôi có thể giao dịch không?”
Bạn có thể! Bằng cách sử dụng đòn bẩy.
Khi giao dịch với đòn bẩy, bạn không cần phải trả trước toàn bộ 10.000 euro. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt một khoản “ký quỹ” nhỏ.
Đòn bẩy là tỷ lệ giữa quy mô giao dịch (“kích thước vị thế”) với số tiền thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng làm ký quỹ.
Ví dụ: Đòn bẩy 50:1, hay yêu cầu ký quỹ 2%, nghĩa là cần 2.000 USD ký quỹ để mở một vị thế trị giá 100.000 USD.
Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các vị thế lớn chỉ với một phần nhỏ vốn cần thiết.
Đó là cách bạn có thể mở các vị thế trị giá 1.250 USD hoặc 50.000 USD chỉ với 25 USD hoặc 1.000 USD.
Bạn có thể thực hiện các giao dịch tương đối lớn với số vốn ban đầu nhỏ.
Giải thích cụ thể:
Chúng ta sẽ tìm hiểu kỹ hơn về ký quỹ sau, nhưng hy vọng bạn đã có ý tưởng cơ bản về cách hoạt động của nó.
Hãy lắng nghe cẩn thận vì điều này rất quan trọng!
- Bạn tin rằng tín hiệu thị trường cho thấy đồng bảng Anh sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
- Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP/USD), mua bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
- Bạn chờ tỷ giá hối đoái tăng.
- Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP/USD với giá 1.50000, bạn đang mua 100.000 bảng Anh, trị giá 150.000 USD (100.000 GBP * 1.50000).
- Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, nên 3.000 USD sẽ được giữ trong tài khoản của bạn để mở giao dịch ($150.000 * 2%).
- Bạn kiểm soát 100.000 bảng Anh chỉ với 3.000 USD.
- Dự đoán của bạn chính xác và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị thế ở mức 1.50500. Bạn kiếm được khoảng 500 USD.
| Hành động của bạn | GBP | USD |
|---|---|---|
| Bạn mua 100.000 bảng Anh với tỷ giá hối đoái 1.5000 | +100.000 | -150.000 |
| Bạn chợp mắt 20 phút, tỷ giá GBP/USD tăng lên 1.5050 và bạn bán. | -100.000 | +150.500 |
| Bạn đã kiếm được lợi nhuận 500 USD. | 0 | +500 |
Khi bạn quyết định đóng một vị thế, khoản ký quỹ (“margin”) mà bạn đã nạp ban đầu sẽ được hoàn trả và lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ được tính toán.
Lợi nhuận hoặc thua lỗ này sau đó sẽ được ghi nhận vào tài khoản của bạn.
Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP/USD ở trên:
- GBP/USD chỉ tăng nửa xu! Không phải một xu, chỉ nửa xu thôi!
- Nhưng bạn kiếm được 500 USD!
- Trong khi chỉ chợp mắt!
- Làm thế nào? Vì bạn không giao dịch chỉ 1 bảng Anh.
- Nếu vị thế của bạn chỉ là 1 bảng Anh, đúng, bạn chỉ kiếm được nửa xu.
- Nhưng… vị thế của bạn là 100.000 bảng Anh (hoặc 150.000 USD) khi bạn mở giao dịch.
- Điều thú vị là bạn không cần đặt toàn bộ số tiền đó.
- Tất cả những gì cần để mở giao dịch là 3.000 USD ký quỹ.
- Lợi nhuận 500 USD từ 3.000 USD vốn là tỷ suất lợi nhuận 16,67%!
- Trong 20 phút!
- Đó là sức mạnh của giao dịch có đòn bẩy!
Một khoản ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến lợi nhuận lớn, nhưng cũng có thể gây ra thua lỗ lớn.
Điều này có nghĩa là một chuyển động nhỏ có thể dẫn đến một sự thay đổi lớn hơn nhiều trong kích thước lỗ hoặc lãi, điều này có thể gây bất lợi cũng như có lợi cho bạn.
Bạn cũng có thể DỄ DÀNG MẤT 500 USD chỉ trong 20 phút.
Bạn sẽ không thức dậy từ một cơn ác mộng. Bạn sẽ thức dậy ngay trong một cơn ác mộng!
Đòn bẩy cao nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng nó có thể rất nguy hiểm.
Ví dụ, bạn mở một tài khoản giao dịch forex với khoản ký quỹ nhỏ là 1.000 USD. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100:1, vì vậy bạn mở một vị thế EUR/USD trị giá 100.000 USD.
Chỉ cần giá di chuyển 100 pip, tài khoản của bạn sẽ về 0!
Vì mỗi pip di chuyển tương đương 10 USD, nên 100 pip tương ứng với 1.000 USD!
Bạn đã thổi bay tài khoản của mình chỉ với một biến động giá của đồng euro. Chúc mừng bạn.
Khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng là bạn phải nhận thức rằng rủi ro của bạn dựa trên toàn bộ giá trị của kích thước vị thế. Bạn có thể nhanh chóng làm cháy tài khoản nếu không hiểu cách ký quỹ hoạt động.
Chúng tôi muốn bạn TRÁNH điều này. Vì rủi ro này, chúng tôi dành hẳn một phần để giải thích cách giao dịch ký quỹ hoạt động, gọi là “Giao dịch Ký quỹ 101”.
Đảo hạn (Rollover)
Đối với các vị thế mở tại thời điểm “kết thúc” của sàn môi giới (thường là 5:00 chiều ET), sẽ có một khoản phí “đảo hạn” hàng ngày, còn gọi là phí “swap”, mà nhà giao dịch phải trả hoặc nhận, tùy thuộc vào các vị thế đang mở.
Nếu bạn không muốn nhận hoặc trả lãi suất cho các vị thế của mình, hãy đảm bảo tất cả các vị thế đều được đóng trước 5:00 chiều ET, thời điểm kết thúc ngày giao dịch.
Vì mọi giao dịch tiền tệ đều liên quan đến việc vay một loại tiền để mua một loại tiền khác, các khoản phí lãi suất từ việc đảo hạn là một phần của giao dịch forex.
Lãi suất sẽ được TRẢ cho loại tiền được vay.
Lãi suất sẽ được NHẬN từ loại tiền được mua.
Nếu bạn mua một loại tiền có lãi suất cao hơn loại tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất ròng sẽ dương (ví dụ: USD/JPY) và bạn sẽ nhận được lãi suất.
Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất âm, bạn sẽ phải trả lãi.
Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới forex bán lẻ điều chỉnh mức phí rollover của họ dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng).
Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về mức phí rollover cụ thể và quy trình ghi có/ghi nợ của họ.
Dưới đây là một bảng giúp bạn xác định chênh lệch lãi suất của các loại tiền tệ chính.
Lãi suất Ngân hàng Trung ương
| Quốc gia | Tiền tệ | Lãi suất |
|---|---|---|
| Hoa Kỳ | USD | 4,25-4,50% |
| Khu vực Euro | EUR | 3,00% |
| Vương quốc Anh | GBP | 4,75% |
| Nhật Bản | JPY | <0,25% |
| Canada | CAD | 3,25% |
| Úc | AUD | 4,35% |
| New Zealand | NZD | 4,25% |
| Thụy Sĩ | CHF | 0,50% |
Các lãi suất này được ngân hàng trung ương của quốc gia sử dụng để cho các ngân hàng thương mại vay ngắn hạn.
Sau này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách tận dụng chênh lệch lãi suất để đạt lợi ích.
Nguồn: https://www.babypips.com/learn/forex/time-to-make-some-dough